自分用資産運用のメモ

自分用資産運用のメモ

資産管理の方法について

結局、あまりいいアプリが見つからなかったので、適当にopen officeで自作・・・
色とかはデフォルトなので凄い配色だけど、自分が見るだけだからよしとします
結構急ピッチで投資しているつもりなのですが、中々株式の割合が上がらないですね
一応、1年後には3割は超えてきそうな感じにはなっていますが
まあ、急に買い付けて大暴落来たら目も当てられないので、もう少しの間急ピッチで積み立てた後、その時の様子次第ですが徐々にペースを落とそうかと思っています



1枚目のグラフはアセットアロケーションになります
生活防衛資金は現金のみです
買付用流動資金から、株式や債券、金や仮想通貨、エンジェル税制とかクラウドファンディングとかに流れていくはずです


2枚目のグラフは投資国ベースになります
米国株には、先進国インデックスのアメリカへの投資割合も含んでいます
今後、アメリカの個別株も加わるはずです
要するに、ダイレクトで投資している国を確認しています
もっと細かく見たら面白いグラフになるかもしれませんが、面倒なのでこの位に留めています


将来的には良いアプリがベストですが、しばらくはこれで行こうかと思います
自作の場合、自分の好きなように調整ができるのはメリットでもありますし、デメリットの見た目が悪いとか面倒というのは、細かいことを考えなければかなり小さくなります
もしかすると、自作の方がベターなのかもしれません


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まだ、全部で4つのインデックスファンドに投資しているだけなのに、既にアセットアロケーションの計算がおぼつきません


現在は、選定したファンドを適当にぽちっとなして買い増して、購入後ぱっと見で比率を暗算、足りないファンドを追加購入して大体の割合を調整するという適当具合なので、もう少しなんとかしたいです
勿論、細かい比率を追い求めるわけではないのですが・・・ただただ面倒です


更に、個別株とか他のインデックスファンドも追加、それらの値上がりと値下がりで計算がややこしくなり、更には他の証券会社との合算も必要となれば、何かしら資産管理するための方法が必要になりそうです


また、できれば、手持ちの資産の「アメリカの比重」も把握したいところです
eMAXIS Slim 先進国株式インデックスにはアメリカも含まれています
その分を、楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド(将来的には個別株も)と合算して「アメリカの比重」を把握したいと思います
アセットアロケーションとしては、先進国株式+全米株式(+将来的には個別株)の表記で良いのですが、状況の把握としてアメリカへの比重は確認しておきたいと考えています


これもまた、細かい比率は分かりませんし、そもそもが日本企業といえど事業内容を見ると売上の大部分がアメリカで、「実質アメリカに投資している」ということも無いとは言えません
なので、これも細かく見る意味はほぼ無いのですが、大雑把にはやはり見ておきたいところです


資産管理は何かソフトとかあるのでしょうか。それともエクセルで頑張っているのでしょうか
少し、調べておく必要があるかなあと考えています